O DESAFIO

De acordo com regulamentos em vigor como o AML5, os bancos e outras instituições financeiras são obrigados a realizar procedimentos periódicos para garantir a atualidade, exatidão e integridade da informação que possuem sobre a sua base de Clientes, nomeadamente os seus documentos de identificação, comprovativo de morada e outros documentos relacionados.

Se, no mundo físico, é bastante desafiante para os bancos receberem os seus clientes num balcão com os seus documentos atualizados, uma abordagem digital torna a operação muito mais conveniente para os Clientes e permite às organizações manterem a conformidade.

A SOLUÇÃO

A plataforma da LOQR fornece às organizações a capacidade de manterem as informações dos seus clientes atualizadas, através de funcionalidades como:

• • Deteção automática da data de validade de um documento de identidade;
  • Através de mecanismos de comunicação com o cliente – SMS, notificações push ou e-mail – para o incentivar a atualizar os seus dados/documentos;
  • Permitir que as notificações sejam automáticas baseadas em regras ou manuais acionadas por um Operador;
  • Verificações automáticas dos documentos (ex.: se o documento de identidade é legítimo, se o comprovativo de morada é atual e se pertence ao Cliente, entre inúmeras outras verificações).